Você sabe qual seu perfil de investidor?

O perfil de investidor é uma classificação de suas preferências ao investir. Ele está relacionado ao seu nível de tolerância ao risco, servindo como um guia para a tomada de decisão na hora de investir.

Conhecer o seu perfil de investidor é tão importante quanto ter uma renda reservada para investir ou objetivos bem traçados, afinal, é a partir do seu perfil que você vai identificar suas preferências e expectativas para realizar aplicações mais assertivas.

Fazer escolhas inteligentes na hora de investir é essencial para potencializar os resultados do seu dinheiro. Além de conhecer o funcionamento de cada produto ou ativo financeiro, é necessário considerar as suas características pessoais.

O perfil de investidor tem como base a segurança, a liquidez e a rentabilidade. A partir delas e de um questionário chamado suitability, você avalia o nível de importância de cada uma das escolhas para compor sua carteira de investimentos. E assim é possível chegar ao perfil adequado para cada cliente.

Em resumo, o perfil de investidor serve para indicar a carteira de investimentos mais adequada para cada pessoa.

Quais são os tipos de perfis?

Entre os tipos existentes temos: conservador, moderado e arrojado.

Conservador: neste perfil o investidor costuma dar muito mais importância para a segurança, ou seja, prefere investir em aplicações de baixo risco, com a ideia de preservar o patrimônio.

O conservador tende a manter a maior parte da sua carteira de investimentos em produtos de baixo risco, como por exemplo: CDB, LCA, Fundos de Renda Fixa, entre outros.

Apesar de o perfil conservador estar menos propenso ao risco, não significa que sua carteira de investimentos deva conter apenas aplicações conservadoras. É possível acrescentar um percentual pequeno de aplicações com um pouco mais de volatilidade como fundos multimercados, fundos cambiais, fundos imobiliários e, até mesmo, ações que paguem bons dividendos.

Claro que isso vai depender muito da característica de cada investidor.

Moderado: este perfil se encontra no meio termo, pois mantém o foco na segurança, mas está disposto a abrir mão de parte dela, em alguns momentos, para obter retornos mais altos.

Este perfil possui melhor conhecimento do mercado e do seu patrimônio, aproveita melhor o que cada investimento oferece, seja sua segurança ou um possível lucro acima da média.

Equilíbrio é a palavra que define bem esse perfil. É um investidor que tem a segurança da renda fixa mas aplica uma parte dos seus recursos em renda variável.

Arrojado: este é o perfil dos investidores chamados de “nervos de aço”. Perfil de quem já está mais aberto para investir em aplicações mais arriscadas, sem se abalar facilmente com possíveis perdas, pois entende a dinâmica do mercado e as chances de compensação.

O pensamento no futuro faz com que os investidores com que esse perfil aceite perdas a curto prazo para aproveitar lucros mais altos a longo prazo.

Isso não significa que investidores arrojados estejam dispostos a arriscar o patrimônio sem propósito. O objetivo é correr riscos de maneira controlada e estratégica, em busca de uma maior rentabilização da carteira.  Além disso, esse perfil mantém uma reserva de emergência para as situações corriqueiras e de curto prazo.

Este perfil possui preparo técnico e emocional para acompanhar as oscilações do mercado, buscando acumular ganhos elevados e que superam a média de mercado.

Ao contrário do perfil moderado, sua perspectiva de retorno é de curto prazo.

Por que é importante conhecer seu perfil antes de começar a investir?

Com o conhecimento e entendimento de qual é o seu perfil de investidor é possível definir a melhor estratégia para adotar na composição da carteira de investimentos.

Por exemplo, se você tiver um perfil moderado e focar demais em investimentos conservadores poderá dar a sensação de desperdício de oportunidades. Da mesma forma que um perfil conservador que investe em ações pode ficar decepcionado e inconformado com os prejuízos e a alta volatilidade de seus investimentos.

Não existe um investimento bom ou ruim, mas sim aquele que é mais ou menos adequado para o seu perfil de investidor.

Todos possuem um perfil de investidor, mesmo que você ainda não saiba.

A S6 é especializada em assessoria financeira e pode auxiliar você a descobrir qual seu perfil de investidor, além de te ajudar a montar a sua carteira de investimentos. Siga-nos também nas redes sociais.